Cenário de Negociação: O Que Acontece se Negociar com Apenas 100€?

Partilhar no FacebookPartilhar no Twitter

O que acontece se abrir uma conta de trading com apenas R$ 100?

Ou100€? Ou£ 100?

Como a negociação com margem permite abrir operações com apenas uma pequena quantia de dinheiro, é certamente possível começar a negociar forex com um depósito de R$ 100.

Mas deveria?

Vamos ver o que pode acontecer se o fizer.

In this trading scenario, your retail forex broker has a Nível de chamada de margem de 100% e nível de paragem de 20%.

Agora que já sabemos o que são os Níveis de Margem de Chamada e Stop Out, vamos descobrir se negociar com 100 dólares é possível.

Se não leu as nossas lições sobre os Níveis de Margem de Chamada e Stop Out, faça uma pausa nesta lição e comece aqui primeiro!

Passo 1: Deposite fundos na conta de negociação

Como é um grande apostador, deposita $100 na sua conta de trading.

Agora tem um saldo de $100

.

É assim que ficaria na sua conta de trading:

Comprado/Retalho	Par de Câmbios	Tamanho da Posição	Preço de Entrada	Preço Actual	Nível de Margem	Capital Próprio	Margem Utilizada	Margem Livre	Saldo	Lucro/Prejuízo Flutuante
					–	$100	–	$100	$100	–

Passo 2: Calcular a Margem Requerida

Deseja operar vendido em EUR/USD a 1,20000 e pretende abrir uma posição de 5 microlotes (1.000 unidades x 5). A Margem Requisito é 1%.

Quanta margem (“Margem necessária“) precisará abrir a posição?

Como a nossa conta de negociação está denominada em USD, precisamos de converter o valor de EUR para USD para determinar o Valor Nocional da negociação.

€1 = $1.20

€1,000 x 5 microlotes = €5,000 

€5,000 = $6,000

O valor nocional é$6,000.

Podemos agora calcular a Margem Requerida:

Required Margin = Notional Value x Margin Requirement

$60 = $6,000 x .01

Assumindo que a sua conta de negociação está denominada em USD, uma vez que o Requisito de Margem é de 1%, a Margem Requerida será de US$ 60.

Passo 3: Calcular a Margem Utilizada

Para além da operação que acabamos de introduzir, não existem outras operações abertas.

Como temos apenas uma ÚNICA posição aberta, a Margem Utilizada será ser o mesmo que a Margem Exigida.

Passo 4: Calcular o Capital Próprio

Vamos supor que o preço se moveu ligeiramente a seu favor e a sua posição está agora a ser negociada no ponto de equilíbrio.

Isto significa que o seu Lucro/Líquido Flutuante é de R$ 0.

Vamos calcular o seu Capital Próprio:

Capital Próprio = Saldo + Lucros (ou Prejuízos) Flutuantes

100€ = 100€ + 0€

O Capital Próprio na sua conta é agora de R$ 100.

Passo 5: Calcular a Margem Livre

Agora que já conhecemos o Capital Próprio, podemos calcular a Margem Livre:

Margem Livre = Capital Próprio - Margem Utilizada

$40 = $100 - $60

A Margem Livre é $40.

Passo 6: Calcular o Nível de Margem

Agora que já conhecemos o Capital Próprio, podemos calcular o Nível de Margem:

Nível de Margem = (Capital Próprio / Margem Utilizada) x 100%

167% = ($100 / 60) x 100%

O nível de margem é 167%. Neste ponto, é assim que as métricas da sua conta apareceriam na sua plataforma de trading:

Comprado/Retalho	Par de Câmbios	Tamanho da Posição	Preço de Entrada	Preço Actual	Nível de Margem	Capital Próprio	Margem Utilizada	Margem Livre	Saldo	Lucro/Prejuízo Flutuante
					–	$100	–	–	$100	–
Short	EUR/USD	6,000	1.20000	1.20000	167%	$100	$60	$40	$100	$0

EUR/USD sobe 80 pips!

EUR/USD sobe 80 pips e está agora a ser negociado a 1,2080. Vamos ver como a sua conta é afetada.

Margem Utilizada

Irá reparar que a Margem Usada mudou.

Como a taxa de câmbio mudou, o Valor Nocional da posição mudou.

Isto requer o recálculo da Margem Exigida.

Sempre que se verifique uma alteração no preço do par EUR/USD, a Margem Exigida altera-se!

Com o par EUR/USD a ser agora negociado a 1,20800 (em vez de 1,20000), Vejamos quanto de Margem Requerida é necessário para manter a posição aberta.

Como a nossa conta de negociação está denominada em USD, precisamos de converter o valor do EUR para USD para determinar o Valor Nocional da negociação.

1€ = $1,2080

1.000€ x 5 microlotes = 5.000€

5.000€ = $6.040

O Valor Nocional é de $6.040. Anteriormente, o Valor Nocional era de 6.000 dólares. Como o par EUR/USD subiu, isto significa que o EUR se fortaleceu. E como a sua conta está denominada em USD, isto faz com que o Valor Nocional da posição aumente.

Podemos agora calcular a Margem Requerida:

Margem Requerida = Valor Nocional x Requisito de Margem

60,40 dólares = 6.040 dólares x 0,01

Note-se que, como o Valor Nocional aumentou, a Margem Requerida também aumentou.

Como o Requisito de Margem é de 1%, a Margem Requerida será de US$ 60,40.

Anteriormente, a Margem Requerida era de US$ 60,00 (quando o par EUR/USD estava a ser negociado a 1,20000).

A Margem Utilizada é atualizada para refletir as alterações na Margem Obrigatória para cada posição aberta.

Neste exemplo, como apenas tem uma posição aberta, a Margem Utilizada será igual à nova Margem Obrigatória.

Lucro/Perda Flutuante

O par EUR/USD subiu de 1,20000 para 1,2080, uma diferença de 80 pips.

Como está a negociar microlotes, um movimento de 1 pip equivale a 0,10 dólares por microlote.

A sua posição é de 5 microlotes, um movimento de 1 pip equivale a US$ 0,50.

Como está vendido EUR/USD, isto significa que tem uma Perda Flutuante de $40.

Lucro/Líquido Flutuante = (Preço Actual - Preço de Entrada) x 10.000 x $X/pip

$40 = (1,2080 - 1,20000) x 10.000 x $0,50/pip

Capital Próprio

O seu Capital Próprio é agora $60.

Capital Próprio = Saldo + Resultado/Líquido Flutuante

$60 = $100 + (-$40)

Margem Livre

A sua Margem Livre é agora R$ 0.

Margem Livre = Capital Próprio - Margem Utilizada

-R$ 0,40 = R$ 60 - R$ 60,40

Nível de Margem

O seu Nível de Margem desceu para 99%.

Nível de Margem = (Capital Próprio / Margem Utilizada) x 100%

99% = (R$ 60 / R$ 60,40) x 100%

O Nível de Chamada de Margem é quando o Nível de Margem é de 100%.

O seu Nível de Margem ainda está abaixo dos 100%!

Neste momento, receberá uma Chamada de Margem, que é um AVISO.

As suas posições permanecerão abertas, MAS...

NÃO poderá abrir novas posições enquanto o Nível de Margem não ultrapassar os 100%.

Métricas da Conta

Esta é a aparência das métricas da sua conta na sua plataforma de trading:

Comprido/Vendido	Par de Câmbios	Tamanho da Posição	Preço de Entrada	Preço Actual	Nível de Margem	Capital Próprio	Margem Utilizada	Margem Livre	Saldo	Lucro Flutuante
					–	$100	–	$100	$100	–
Short	EUR/USD	5,000	1.20000	1.20000	167%	$100	$60	$40	$100	$0
Short	EUR/USD	5,000	1.20000	1.2080	99%	$60	$60.40	-$0.40	$100	-$40

EUR/USD sobe mais 96 pips!

O EUR/USD sobe mais 96 pips e está agora a ser negociado a 1,2176.

Margem Utilizada

Com o EUR/USD a ser agora negociado a 1,21760 (em vez de 1,20800), vamos ver quanto Margem Exigida é necessária para manter a posição aberta.

Como a nossa conta de negociação está denominada em USD, precisamos de converter o valor do EUR para USD para determinar a Valor Nocional da operação.

1€ = $1,21760

1.000€ x 5 microlotes = 5.000€

5.000€ = $6.088

O Valor Nocional é de $6.088.

Podemos agora calcular a Margem Exigida:

Margem Exigida = Valor Nocional x Margem Exigida

$60,88 = $6.080 x 0,01

Note-se que, como o Valor Nocional aumentou, a Margem Exigida também aumentou. Como a Margem Exigida é de 1%, a Margem Exigida será de $60,88.

Anteriormente, a Margem Exigida era de 60,40 dólares (quando o par EUR/USD estava a ser negociado a 1,20800).

A Margem Utilizada é atualizada para refletir as alterações na Margem Exigida para cada posição aberta.

Neste exemplo, como apenas tem uma posição aberta, a Margem Utilizada será igual à nova Margem Exigida.

Lucro/Perda Flutuante

O par EUR/USD subiu agora de 1,20000 para 1,217600, uma diferença de 176 pips.

Como está a negociar 5 microlotes, um movimento de 1 pip equivale a 0,50 dólares.

Devido à sua posição curta, isto significa que tem uma Perda Flutuante de 88 R$.

Lucro/L Flutuante = (Preço Actual - Preço de Entrada) x 10.000 x R$ X/pip

-R$ 88 = (1,21760 - 1,20000) x 10.000 x R$ 0,50/pip

Capital Próprio

O seu Capital Próprio é agora de R$ 12.

Capital Próprio = Saldo + Resultado/L Flutuante

12€ = 100€ + (-88€)

Margem Livre

A sua Margem Livre é agora de –R$ 48,88.

Margem Livre = Capital Próprio - Margem Utilizada

-$48,88 = $12 - $60,88

Nível de Margem

O seu Nível de Margem desceu para 20%.

Nível de Margem = (Capital Próprio / Margem Utilizada) x 100%

20% = ($12 / $60,88) x 100%

Neste momento, o seu Nível de Margem está abaixo do Nível Stop Out!

Métricas da Conta

Esta é a aparência das métricas da sua conta na sua plataforma de trading:

Comprido/Varrido	Par de Câmbios	Tamanho da Posição	Preço de Entrada	Preço Actual	Nível de Margem	Capital Próprio	Margem Utilizada	Margem Livre	Saldo	Lucro/Prejuízo Flutuante
					–	$100	–	$100	$100	–
Short	EUR/USD	5,000	1.20000	1.20000	167%	$100	$60	$40	$100	$0
Short	EUR/USD	5,000	1.20000	1.20800	99%	$60	$60.40	-$0.40	$100	-$40
Short	EUR/USD	5,000	1.20000	1.21760	20%	$12	$60.88	-$48.88	$100	-$88

Pare!

O Nível de Paragem ocorre quando o Nível de Margem desce para 20%.

Neste momento, o seu Nível de Margem atingiu o Nível de Paragem!

A sua plataforma de negociação executará automaticamente um Stop Out.

Isto significa que a sua negociação será automaticamente fechada ao preço de mercado e duas coisas acontecerão:

1. A sua Margem Utilizada será "libertada".
2. A sua Perda Flutuante será "realizada".

O seu Saldo será atualizado para refletir a Perda Realizada.

Agora que a sua conta não tem posições em aberto e está "estável", a sua Margem Livre, Capital Próprio e Saldo serão os mesmos.

Não existe Nível de Margem ou Lucro/Lucro Flutuante porque não existem posições em aberto.

Vamos ver como a sua conta de trading mudou do início ao fim.

Compr./Var.	Par de Câmbios	Tamanho da Posição	Preço de Entrada	Preço Actual	Nível de Margem	Capital Próprio	Margem Utilizada	Margem Livre	Saldo	Lucro/Prejuízo Flutuante
					–	$100	–	$10,000	$100	–
Short	EUR/USD	5,000	1.20000	1.20000	167%	$100	$60	$40	$100	$0
Short	EUR/USD	5,000	1.20000	1.20800	99%	$60	$60.40	-$0.40	$100	-$40
Short	EUR/USD	5,000	1.20000	1.21760	20%	$12	$60.88	-$48.88	$100	-$88
					–	$12	–	$12	$12	–

Antes da negociação, tinha 100 dólares em dinheiro.

Agora, depois de apenas uma ÚNICA NEGOCIAÇÃO, ficou com 12 dólares!

Nem chega para pagar um mês de Netflix!

Perdeu 88% do seu capital.

% Ganho/Perda = ((Saldo Final - Saldo Inicial) / Saldo Inicial) x 100%

-88% = ((US$ 12 - US$ 100) / US$ 100) x 100%

E com o par EUR/USD a movimentar-se apenas 176 pips!

Movimentar 176 pips não é nada. O par EUR/USD pode facilmente movimentar-se tanto num ou dois dias. (Ver em tempo realEUR/USD volatilidade no MarketMilk™)

Como o saldo da sua conta é demasiado baixo para abrir novas operações, a sua conta de operações está praticamente morta.